תאריך שינוי מדיניות: 04/01/2024

אגרות חוב הנסחרות בבורסה או בשוק מוסדר שאינן צמודות אלא לשער הדולר של ארה"ב, שיתרת התקופה עד למועד פדיונן אינה עולה על שנה אחת, ואם הוצאו שלא על ידי המדינה - דרגתן AA או דירוג גבוה מכך. אגרות חוב הנסחרות בבורסה או בשוק מוסדר שאינן צמודות אלא לשער הדולר של ארה"ב, ואם הוצאו שלא ע"י המדינה -דרגתן AAאו דירוג גבוה מכך, ומתקיים בהן גם לפחות אחד מאלה: א. הן נושאות ריבית משתנה ששיעורה נקבע אחת לשישה חודשים או פחות. ב. הן ניתנות לפדיון פעם אחת לפחות בתקופה של שישה חודשים ותנאי פדיונן או המרתן גורמים לכך שתנודתיותן דומה לתנודתיות של אגרות חוב כאמור בסעיף 1 לעיל. לפחות 90% מנכסי הקרן יושקעו בניירות ערך הנסחרים ו/או הצמודים לדולר ארה"ב ו/או בפיקדונות צמודי דולר ו/או בדולר ארה"ב. תעודות חוב שאינן צמודות אלא לשער הדולר של ארה"ב, ודרגתן -1A או דירוג גבוה מכך, ומתקיימים בהן התנאים המפורטים בתקנה 2א)א()4( לתקנות השקעות משותפות בנאמנות. פיקדונות לזמן קצוב ומזומנים בדולר ארה"ב ובלבד ששיעור ההחזקה של הקרן בפיקדונות ובמזומנים לא יעלה על 50% מהשווי הנקי של נכסי הקרן. יחד עם זאת, אם המספר המצטבר של הימים שבהם עלה שווי המזומנים והפיקדונות על השיעור האמור, לא עלה על 180 ימים במשך שנים עשר חודשים, לא יהווה הדבר חריגה ממדיניות ההשקעות של הקרן. בכוונת מנהל הקרן להחזיק בקרן פקדונות לזמן קצוב בשיעור של לפחות 10% מהשווי הנקי של נכסי הקרן, אך הוא אינו מתחייב לעשות כן. הקרן לא תיצור חשיפה למניות, לאג"ח שאינו בדירוג השקעה ו/או לאג"ח נטולת זיקה לישראל. שיעור חשיפת נכסי הקרן למט"ח לא יעלה בערכו המוחלט על 120% מהשווי הנקי של נכסי הקרן. משך החיים הממוצע של כלל הנכסים המוחזקים בקרן, לא יעלה, בכל עת, על 90 ימים. כל נכס אחר שמותר להחזקה/חשיפה בקרן כספית מט"חית עם קונצרני בהתאם להנחיות הדין/רשות ני"ע כפי שתהיינה מעת לעת. הקרן תיצור חשיפה לסיכון האשראי של תאגידים בנקאיים אשר נמנים עם קבוצת סיכון האשראי הראשונה בלבד. השווי הכולל של ניירות ערך חוץ, יחידות של קרנות חוץ, קרנות מחקות פתוחות, שנכס המעקב שלהן הוא מדד זר או סחורה, ומטבע חוץ, שיוחזקו בקרן, בתוספת החשיפה לנכס בסיס הנסחר בחו"ל באמצעות פעילות בנגזרים בבורסות בחו"ליכול שיעלה על 10% מהשווי הנקי של נכסי הקרן.