תאריך שינוי מדיניות: 19/01/2023

"בונד שקלי A ומעלה" – אגרות חוב הנסחרות בישראל המפורטות להלן, כולן או חלקן: (א) אגרות חוב קונצרניות לא צמודות נקובות בש"ח, המדורגות על ידי חברה מדרגת בדירוג A) -A מינוס), או בדירוג מקביל לו, או בדירוג גבוה ממנו. (ב) אגרות חוב אשר דירוגן ירד מתחת ל-A) A מינוס) לאחר שהקרן נחשפה אליהן, וזאת במשך תקופה של 10 ימי חישוב מחירים בקרן לאחר היום בו הוגש דו"ח בדבר ירידת דירוגן. החשיפה לבונד שקלי A ומעלה לא תפחת מ-75% מהשווי הנקי של נכסי הקרן. החשיפה לנכסים שאינם בונד שקלי A ומעלה למעט למזומנים, לפקדונות לזמן קצוב ולנכסים נוספים שניתן להחזיק בקרן כספית ללא קונצרני בהתאם להוראות הדין, לא תעלה על 25% מהשווי הנקי של נכסי הקרן ולא תפחת מ-(25%-) מהשווי הנקי של נכסי הקרן. החשיפה למניות לא תעלה על 10% מהשווי הנקי של נכסי הקרן ולא תפחת מ-(10%-) מהשווי הנקי ‏של נכסי הקרן.‏ החשיפה למטבע חוץ לא תעלה על 10% מהשווי הנקי של נכסי הקרן ולא תפחת מ- (10%-) מהשווי ‏הנקי של נכסי הקרן.‏ החשיפה לאג"ח שאינן בדירוג השקעה בתוספת החשיפה לאג"ח של חברות נטולות זיקה לישראל לא תעלה על 10% מהשווי הנקי של נכסי הקרן ולא תפחת מ- (10%-) מהשווי הנקי של נכסי הקרן. לא תהיה בקרן חשיפה לסיכון אשראי של תאגידים בנקאיים וברוקרים שאינם נמנים עם קבוצת סיכון האשראי הראשונה. השווי הכולל של ניירות ערך חוץ, אופציות חוץ, יחידות של קרנות חוץ, קרנות מחקות פתוחות שנכס המעקב שלהן הוא מדד זר או סחורה, ומטבע חוץ, שיוחזקו בקרן, בתוספת החשיפה לנכס בסיס הנסחר בחו"ל באמצעות פעילות בנגזרים בבורסות בחו"ל לא יעלה על 10% מהשווי הנקי של נכסי הקרן.