תאריך שינוי מדיניות: 01/07/2021

לפחות 75% מהשווי הנקי של נכסי הקרן יהיו חשופים לאגרות חוב צמודות למדד המחירים לצרכן כולל תעודות פקדון ובלבד שלפחות 50% מהשווי הנקי של נכסי הקרן יהיו חשופים לאגרות חוב צמודות מדד שהונפקו עי המדינה ו/או בערבותה, כמו כן לפחות 50% מהשווי הנקי של נכסי הקרן יהיו חשופים לאגרות חוב צמודות מדד ללא תעודות פקדון. משך החיים הממוצע של תיק אגרות החוב של הקרן לא יעלה על חמש שנים. שיעור חשיפות הקרן למניות לא יעלה בערכו המוחלט על 10% מהשווי הנקי של נכסי הקרן. שיעור חשיפות הקרן למטח לא יעלה בערכו המוחלט על 10% מהשווי הנקי של נכסי הקרן. חשיפות הקרן לאגח שאינו בדירוג השקעה לא תעלה בערכה המוחלט על 10% מהשווי הנקי של נכסי הקרן. הקרן לא תיצור חשיפה לסיכון אשראי של תאגידים בנקאיים שאינם נמנים עם קבוצת הדרוג הראשונה באמצעות הפקדת מזומנים ופקדונות. נכסי הקרן יושקעו אך ורק בניירות ערך, נגזרים, פקדונות ומזמונים שיימצאו עי מנהל הקרן, המועד ההשקעה, כמתאימים להשקעה מבחינת הלכתית (בנוגע לאיסורי שבת, ריבית וכל איסורי תורה), בהתאם להנחיות גוף הלכתי שיאושר בידי דירקטוריות מנהל הקרן ועל פי מדיניות ההשקעות של הקרן, ובהתאם לנוהל שיקבע בידי מנהל הקרן. בהתאם להחלטת דירקטוריון מנהל הקרן, נכון למועד זהף נכסי הקרן יושקעו אך ורק בניירות ערך, בחוזים עתידיים ובאופציות שיימצאו על ידי מנהל הקרן, במועד ההשקעה, מתאימים מבחינה הלכתית (בנוגע לאיסורי שבת, ריבית וכל איסורי תורה) בהתאם להנחיית הרב דביר, שהינו ראש מכון כלכלה על פי ההלכה, בעל ניסיון וידע בתחומי ההלכה. מנהל הקרן יעביר לאישורו של הרב דביר רשימה של תאגידים שניירות הערך שלהם נסחרים בבורסות או בשוק מוסדר ואשר מנהל הקרן מתכוון להשקיע בהם עבור הקרן. הרב דביר יאשר למנהל הקרן כי תאגידים אלו עומדים בדרישות ההלכתיות וכן יעביר למנהל הקרן אישור כללי לסוגי נכסים ו/או נגזרים העומדים בדרישות ההלכתיות. כמו כן, כספי הקרן יופקדו בפקדונות ובמזומנים (בין שקליים ובין במטח) אך ורק בבנקים אשר יאושרו בידי מנהל הקרן, בהתאם להנחיית הרב דביר, כמתאימים מבחינה הלכתית להפקדה כאמור. השווי הכולל של ניירות ערך חוץ, יחידות של קרנות חוץ ומטבע חוץ, בתוספת החשיפה לנכס בסיס הנסחר בחול באמצעות פעילות בנגזרים בבורסות בחול לא יעלה על 10% מהשווי הנקי של נכסי הקרן.