תאריך שינוי מדיניות: 30/06/2023

"אג"ח AA ומעלה" – אגרות החוב המפורטות להלן, כולן או חלקן: (א) אגרות חוב המדורגות על ידי חברה מדרגת בדירוג AA מינוס או בדירוג מקביל לו או בדירוג גבוה ממנו. (ב) אגרות חוב שאינן מדורגות אשר הונפקו על ידי מדינת חוץ המדורגת על ידי חברה מדרגת בדירוג ‏AA‏ מינוס או בדירוג מקביל לו או בדירוג גבוה ‏ממנו.‏ (ג) אגרות חוב אשר דירוגן או דירוג מדינת החוץ שהנפיקה אותן ירד מתחת לדירוג AA מינוס או דירוג מקביל לו, או שהן או מדינת החוץ שהנפיקה אותן חדלו להיות מדורגות, לאחר שהקרן נחשפה אליהן, וזאת במשך תקופה שלא תעלה על 10 ימי חישוב מחירים בקרן לאחר היום בו הוגש דו"ח בדבר שינוי דירוגן. "אג"ח סולידיות" - אגרות החוב המפורטות להלן כולן או חלקן: (א) אגרות חוב שהונפקו על ידי מדינת ישראל. (ב) אג"ח AA ומעלה. "אג"ח בדירוג השקעה נמוך מ-AA" - אגרות החוב המפורטות להלן, כולן או חלקן: (א) אגרות חוב המדורגות על ידי חברה מדרגת בדירוג A פלוס, A , A מינוס, BBB פלוס, BBB,BBB מינוס, או בדירוג מקביל להם. (ב) אגרות חוב שאינן מדורגות אשר הונפקו על ידי מדינת חוץ המדורגת על ידי חברה מדרגת בדירוג A פלוס,A , A מינוס, BBB פלוס, BBB,BBB מינוס, או בדירוג מקביל להם. (ג) אגרות חוב, אשר דירוגן או דירוג מדינת החוץ שהנפיקה אותן ירד מתחת לדירוג BBB מינוס או דירוג מקביל לו, או שהן או מדינת החוץ שהנפיקה אותן חדלו להיות מדורגות, או שדירוגן או דירוג מדינת החוץ שהנפיקה אותן עלה מעל דירוג A פלוס או דירוג מקביל לו, לאחר שהקרן נחשפה אליהן, וזאת במשך תקופה שלא תעלה על 10 ימי חישוב מחירים בקרן לאחר היום בו הוגש דו"ח בדבר שינוי דירוגן. החשיפה לאג"ח סולידיות הנסחרות בישראל, לרבות לתעודות חוב שהונפקו על ידי תאגידים שהתאגדו בישראל, לא תפחת מ-75% מהשווי הנקי של נכסי הקרן. אגרות החוב שהקרן תהיה חשופה אליהן יהיו רק אגרות החוב המפורטות להלן, כולן או חלקן: (א) אג"ח סולידיות. (ב) אג"ח בדירוג השקעה נמוך מ-AA, וזאת בשיעור שלא יעלה על 10% מהשווי הנקי של נכסי הקרן ולא יפחת מ-(10%-) מהשווי הנקי של נכסי הקרן. החשיפה לאגרות חוב, למזומנים ולפקדונות לזמן קצוב, ביחד, לא תפחת מ-90% מהשווי הנקי של נכסי הקרן. משך החיים הממוצע של כלל אגרות החוב, אליהן תהייה הקרן חשופה, לא יעלה על 5 שנים. החשיפה לנכסים שאינם אג"ח סולידיות הנסחרות בישראל, למעט למטבע חוץ, למזומנים, לפקדונות לזמן קצוב ולנכסים נוספים שניתן להחזיק בקרן כספית ללא קונצרני בהתאם להוראות הדין, לא תעלה על 25% מהשווי הנקי של נכסי הקרן ולא תפחת מ-(25%-) מהשווי הנקי של נכסי הקרן. החשיפה למניות לא תעלה על 10% מהשווי הנקי של נכסי הקרן ולא תפחת מ-(10%-) מהשווי הנקי של נכסי הקרן. החשיפה למטבע חוץ לא תעלה על 30% מהשווי הנקי של נכסי הקרן ולא תפחת מ-(30%-) מהשווי הנקי של נכסי הקרן. לא תהיה בקרן חשיפה לאג"ח שאינן בדירוג השקעה. לא תהיה בקרן חשיפה לאג"ח של חברות נטולות זיקה לישראל. לא תהיה בקרן חשיפה לסיכון אשראי של תאגידים בנקאיים וברוקרים שאינם נמנים עם קבוצת סיכון האשראי הראשונה. הקרן היא קרן מוגבלת בניירות ערך חוץ.