תאריך שינוי מדיניות: 08/05/2023

לפחות 90% מהשווי הנקי של נכסי הקרן יהיו חשופים לאגרות חוב מכל סוג ו/או לפיקדונות לזמן קצוב ו/או למזומנים, ובלבד שלפחות 75% מהשווי הנקי של נכסי הקרן יהיו חשופים לאגרות חוב הנסחרות בארץ בדירוג אשר לא יפחת מדירוג (AA-) ומעלה או דירוג מקביל לו ו/או לאג"ח ממשלתי. במקרה בו ירד דירוג אג"ח המוחזקת בקרן לדירוג הנמוך מדירוג (AA-) (או דירוג מקביל לו), באופן שהשקעות הקרן חרגו ממדיניות ההשקעות שלה כאמור לעיל, יתאים מנהל הקרן את השקעות הקרן למדיניות ההשקעות עד תום עשרה ימי מסחר לאחר היום שבו החלה החריגה. החשיפה לנכסים שאינם אג"ח הנסחרות בארץ בדירוג אשר לא יפחת מדירוג (AA-) ומעלה או דירוג מקביל לו ו/או לאג"ח ממשלתי למעט למזומנים, לפיקדונות לזמן קצוב, למט"ח ולנכסים נוספים שניתן להחזיק בקרן כספית ללא קונצרני בהתאם להוראות הדין, לא יעלה על 25%. משך החיים הממוצע של תיק האג"ח בקרן לא יעלה על חמש שנים. שיעור חשיפת נכסי הקרן למניות לא יעלה, בערכו המוחלט, על 10% מהשווי הנקי של נכסי הקרן. שיעור חשיפת נכסי הקרן למט"ח לא יעלה, בערכו המוחלט, על 10% מהשווי הנקי של נכסי הקרן. הקרן לא תיצור חשיפה לאג"ח שאינו בדירוג השקעה ו/או לאג"ח חברות נטולות זיקה לישראל. הקרן תיצור חשיפה לסיכון אשראי של תאגידים בנקאיים אשר נמנים עם קבוצת סיכון האשראי הראשונה בלבד. השווי הכולל של ניירות ערך חוץ, יחידות של קרנות חוץ, קרנות מחקות פתוחות, שנכס המעקב שלהן הוא מדד זר או סחורה, ומטבע חוץ, בתוספת החשיפה לנכס בסיס הנסחר בחו"ל באמצעות פעילות בנגזרים בבורסות בחו"ל לא יעלה על 10% מהשווי הנקי של נכסי הקרן.