תאריך שינוי מדיניות: 30/06/2023

אגח AA ומעלה – אגרות חוב קונצרניות הנסחרות בישראל המדורגות על ידי חברה מדרגת בדירוג AA או בדירוג מקביל לו או בדירוג גבוה ממנו. החשיפה לאגח AA ומעלה ו/או לאגרות חוב שהונפקו על ידי מדינת ישראל הנסחרות בישראל לא תפחת מ 75% מהשווי הנקי של נכסי הקרן. החשיפה לנכסים שאינם אגח AA ומעלה ולנכסים שאינם אגרות חוב שהונפקו על ידי מדינת ישראל הנסחרות בישראל, למעט למטבע חוץ, למזומנים, לפקדונות לזמן קצוב ולנכסים נוספים שניתן להחזיק בקרן כספית ללא קונצרני בהתאם להוראות הדין, לא תעלה על 25% מהשווי הנקי של נכסי הקרן ולא תפחת מ (25%-) מהשווי הנקי של נכסי הקרן. לא תהיה בקרן חשיפה לאגרות חוב קונצרניות שאינן אגח קונצרני A ומעלה. הדירוג הממוצע של כלל אגרות החוב אליהן תהיה הקרן חשופה לא יפחת מדירוג ‏A‏, או דירוג ‏מקביל לו. משך החיים הממוצע של כלל אגרות החוב, אליהן תהיה הקרן חשופה, לא יעלה על 5 שנים. לא תהיה בקרן חשיפה למניות. החשיפה למטבע חוץ לא תעלה על 10% מהשווי הנקי של נכסי הקרן ולא תפחת מ (10%-) מהשווי הנקי של נכסי הקרן. לא תהייה בקרן חשיפה לאגח שאינן בדירוג השקעה. לא תהיה בקרן חשיפה לסיכון אשראי של תאגידים בנקאיים וברוקרים שאינם נמנים עם קבוצת סיכון האשראי הראשונה. השווי הכולל של ניירות ערך חוץ, אופציות חוץ, יחידות של קרנות חוץ, קרנות מחקות פתוחות שנכס המעקב שלהן הוא מדד זר או סחורה, ומטבע חוץ, שיוחזקו בקרן, בתוספת החשיפה לנכס בסיס הנסחר בחול באמצעות פעילות בנגזרים בבורסות בחול לא יעלה על 10% מהשווי הנקי של נכסי הקרן.