תאריך שינוי מדיניות: 20/12/2023

החשיפה לאגרות חוב קונצרניות הנסחרות בארץ אשר דורגו בידי חברה מדרגת בדרוג A ומעלה (או דרוג מקביל) לא תפחת מ-75% מהשווי הנקי של נכסי הקרן. במקרה בו ירד דירוג אגח המוחזקת בקרן לדירוג הנמוך מדירוג A (או דירוג מקביל לו), באופן שהשקעות הקרן חרגו ממדיניות ההשקעות שלה כאמור לעיל, יתאים מנהל הקרן את השקעות הקרן למדיניות ההשקעות עד תום עשרה ימי מסחר לאחר היום שבו החלה החריגה. שיעור החשיפה הכולל בקרן לנכסים שאינם אגח קונצרניות הנסחרות בארץ אשר דורגו בידי חברה מדרגת בדרוג A ומעלה (או דרוג מקביל), לא יעלה על 25%. החשיפה לאגרות חוב קונצרניות אשר דורגו בידי חברה מדרגת בדרוג -A (או דרוג מקביל) לא תעלה על 25% השווי הנקי של נכסי הקרן. 4. אגח שירכשו לקרן יהיו רק אגח שהונפקו עי המדינה ו/או בערבותה ו/או שדורגו עי חברה מדרגת בדירוג A- ומעלה (או דירוג מקביל). יחד עם זאת, תתכן חשיפה לאגח אחרות באמצעות אחזקת אגח אשר דירוגן ירד או הופסק לאחר מועד רכישתן ו/או באמצעות רכישת קרנות מחקות על אגח אחרות. משך החיים הממוצע של תיק האגח בקרן לא יעלה על 5 שנים. הקרן לא תיצור חשיפה למניות. חשיפת נכסי הקרן למטח לא תעלה בערכה המוחלט על 10% מהשווי הנקי של נכסי הקרן. הקרן לא תיצור חשיפה לאגח שאינן מדורגות בדירוג השקעה ו/או אגח חברות נטולות זיקה לישראל (למעט אם הן בדירוג AAil ומעלה) או דירוג מקביל לו. הקרן לא תיצור חשיפה לסיכון אשראי הנובע מחשיפה אפשרית למזומנים ופקדונות המופקדים אצל תאגידים בנקאיים אשר אינם נמנים על קבוצת סיכון האשראי הראשונה. החשיפה לסיכון אשראי של כלל התאגידים הבנקאיים והברוקרים שאינם נמנים עם קבוצת סיכון האשראי הראשונה לא תעלה על 20% מהשווי הנקי של נכסי הקרן. החשיפה לסיכון אשראי של תאגיד בנקאי או ברוקר מסוים שאינו נמנה עם קבוצת סיכון האשראי הראשונה לא תעלה על 10% מהשווי הנקי של נכסי הקרן. השווי הכולל של ניירות ערך חוץ, יחידות של קרנות חוץ, קרנות מחקות פתוחות, שנכס המעקב שלהן הוא מדד זר או סחורה, ומטבע חוץ, שיוחזקו בקרן, בתוספת החשיפה לנכס בסיס הנסחר בחול באמצעות פעילות בנגזרים בבורסות בחול, לא יעלה על 10% מהשווי הנקי של נכסיה.